【关於发达国家金融监管制度的比较与思考】张了东.pdf

所在单位中国工商银行(本校填系、所):世界经济专业:国际金融研究方向:指导教师或推荐人姓名、职称黄卫平教授(在职人员填后者):学习期限:94年9月95年10月论文主题词:发达国家金融监管制度比较(3-5个)

第一章、金融监管的内涵及其发展本章从金融监管的基本概念开始,介绍金融监管的基本知识及金融监管制度的发展演变过程,同时为之后章节的论述打下基础.第一节金融监管的概念金融监管,即金融监督和管理(FinancialSupervisionandRegulation),指一国政府或政府授权的权威机构运用法律和行政手段,根据一定的标准,对金融机构的业务活动和经营状况进行连续的、统一的、现代化的监督和管理,使金融机构的经营安全而稳健,使金融体系稳定并富于活力。

进入管制是经营管制的前提,反映了一国对外国银行进入本国金融市场的基本态度,它包括以下几方面内容:1、开业条件 A、该行资本实力,包括总行及申请设立的分支机构资本金状况.是否已满足监管机构规定的资本金最低限额。B、该行的经营管理状况。监管机构将审查其连续三年来的资产负债表和损益表,全面了解和掌握其经营管理水平。C、该行的业务发展计划和预期三年内的经营状况。D、两国政治、经济贸易关系的发展情况,银行设立分支机构的可行性和必要性。E、申请行在国际金融界的声望和影响,其总行能否对其海外分支机构全面管理、该国金融监管的水平和政策.2、对开设机构形式的限制。