【商业银行违法犯罪预防】张杰警官教育.pdf

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商业银行违法 犯罪预防 张杰元立刚刘维山编著。北京。序言 党的十五大报告明确提出:依法治国,建设社会主义法治国 家,是我国政治体制改革的重要目标和内容。这是党的领导方式 和执政方式的重大完善和发展,具有划时代的意义。改革开放越 深入、市场经济越发展、经济活动和利益关系越错综复杂,就越 迫切地需要完善的法制来引导、规范、约束,以保障市场经济所 必需的良好秩序。市场经济与法制经济的内在联系将会越来越紧 密。商业银行作为我国经营货币和资金的金融企业,对保持社会 稳定、促进经济发展和社会进步起着重要作用,其发展不仅受社 会经济规律的制约,其行为同样受法律、法规的约束。第一章概论 第一节商业银行违法与犯罪的概念 改革开放以来,随着商业银行的不断发展、金融工具的不断 创新,商业银行经营中的违法行为也日益增多,严重干扰和破坏 了商业银行的正常经营活动,直接影响了社会主义市场经济的发 展。因此,正确认识商业银行违法犯罪的有关概念,有利于预 防、控制和打击商业银行的违法行为.一违法行为的概述 违法行为简称违法,是指行为人违反法律规定、具有社会危 害性、主观上有过错的活动。即违法行为指那些不符合现行法律 所要求、超出现行法律所允许范围的危害社会的活动,而且这种 危害社会的活动是行为人在主观上有过错的状态下作出的。