【金融诈骗识别与防范百答】本书编写组中国民主法制.pdf
金融诈骗识消与防范百答 监察部驻金融集统监察局 民银行保卫局 银行条法 法
前言 建立与中国特色的社会主义市场经济相适应的 现代金融组织体系、金融市场体系和金融调控监管 体系,全面提高银行业经营管理水平,提高金融业防 范和化解金融风险的能力,为我国改革开放和现代 化建设创造条件,是自前我国金融行业的员工为之 在各类金融风险中,形形色色的金融犯罪导致 的风险占有相当的比重。与信贷风险等其他金融风 险相比较,金融犯罪给金融业带来的损失与危害更 加直接,而且损失追缴困难,这是犯罪人有目的地以 金融资产和信用为犯罪对象的必然结果。在金融行 业特别是商业银行的发展进程中,质量与效益是其 生命,但确保安全是其生命存在的基础,如果没有安 全这一前提条件,任何质量与效益都将失去意义。
而且加剧了金融风险,增加了金融业的不稳定因素.为了增强金融行业的干部职工、司法部门的干部员工 和社会上企事业单位与个人对金融诈骗犯罪的了解 与认识,监察部驻金融系统监察局、中国人民银行保 卫局、中国人民银行条法司、中国人民银行合作金融 机构监管司、中国农业发展银行保卫部、中国工商银 行保卫部、中国农业银行保卫部、中国银行保卫部、中 国建设银行保卫部、交通银行保卫部、公安部经济犯 罪侦查局、中国政法大学从实际需要出发,联合组织 编写了本书,其目的在于:金融诈骗犯罪具有国际 性特点,在世界上任何国家和地区都存在。犯罪人的 作案区域也因全球经济的一体化进程而跨越了国与 国的界线。